- Жизнь без валюты: что делать клиентам Forex-дилеров после нового года
- Российские форекс-компании снизили обороты на 20%
- FOREX CLUB
- Регулирование Forex Club
- Торговые платформы Forex Club
- VIP условия для трейдеров Форекс Клуба
- Акции и бонусы Forex Club
- Готовые инвестиционные решения Forex Club
- Модельные портфели
- Инвестиционные идеи
- Доступ к закрытой аналитике
- Обучение Forex Club
- Выводы
Жизнь без валюты: что делать клиентам Forex-дилеров после нового года
Новый закон, регулирующий рынок Forex, вступил в силу больше месяца назад. Он обязал все Forex-компании, которые работают в России, иметь лицензию ЦБ. Крайний срок, когда ее можно получить — 1 января 2020 года. Если Forex-компания до нового года не успеет это сделать, ей придется прекратить свою деятельность, объясняют в пресс-службе ЦБ. Но пока ни одной компании — российской или зарубежной — не удалось не то что получить лицензию, но даже подать документы на ее получение. Почему так происходит и чем рискуют клиенты Forex-брокеров?
Торговля по схеме
Игроки рынка Forex рассчитывают, что ЦБ продлит срок получения лицензий. “Пакет документов для подачи на лицензию уже собран, мы планируем отправить его к 20 ноября, а к 1 февраля, я надеюсь, получим лицензию”, — говорит Дмитрий Дригайло, вице-президент компании TeleTRADE. Его компания занимает третье место в рейтинге Foreх-брокеров «Интерфакс-100» с 61,5 тыс. клиентов.
Такой же стратегии собирается придерживаться и банк ВТБ24, который, в числе прочего, оказывает услуги Forex-дилера, рассказал специалист пресс-службы ВТБ24.
Крупные Forex-компании не торопятся, потому что уверены: новый закон не должен повлиять на их работу. Об этом РБК Деньги сообщили представители Teletrade, Forex4you и Альпари (компании входят в пятерку крупнейших Forex-брокеров по тому же рейтингу «Интерфакса»).
Дело в том, что по законодательству, получать лицензию ЦБ должны Forex-компании, работающие в России. Но большая часть из них зарегистрирована за рубежом. В России их представляют или «дочки» или российские юлица-посредники. Например, по данным «Спарк», компания «Форекс Клуб» (второе место в рейтинге «Интерфакса», 71,8 тыс. клиентов) на 99,98% принадлежит кипрской Forex Club Holdings Limited.
Законодательство предусматривает, что иностранные компании должн аккредитовать свое представительство в ЦБ. Но эти представительства, как правило, не ведут дилерскую деятельность, а оказывают консалтинговые, маркетинговые услуги или услуги финансового посредничества.
“По факту россиянин заключает контракт с зарубежной компанией, входящей в ту же группу”, — объясняет схему работы вице-президент компании TeleTrade Дмитрий Дригайло. Поэтому действия клиентов на рынке Forex через эту компанию подчиняются не российскому, а иностранному законодательству, говорит он.
Риски для клиентов
По словам члена Совета директоров Альпари Владислава Ковальчука, после 1 января трейдеры смогут и дальше спокойно торговать через иностранные компании. “Россиянам не запрещено совершать сделки с иностранными финансовыми организациями. Это последним нельзя предлагать россиянам свои услуги”, — говорит Ковальчук. По законодательству иностранные компании не смогут их рекламировать, но реклама консалтинговых и прочих услуг не запрещена.
Все это означает дополнительные риски для клиентов Forex-брокеров. Решать спорные вопросы, например, жалуясь в ЦБ не получится, как нельзя будет получить компенсацию в случае банкротства Forex-конторы. Сегодня ее получить также нельзя, но клиенты российских компаний по новому закону могут рассчитывать на выплату своеобразной страховки. Компании должны будут войти в саморегулируемую организацию и сформировать фонд для выплаты компенсаций. Правда, размер компенсации пока не установлен.
Если будет реализован самый жесткий сценарий (форекс-компаниям придется прекратить свою деятельность), действие договоров клиентов с компанией автоматически прекратиться, объясняет партнер компании “Деловой Фарватер” Дмитрий Липатов. В таком случае вопрос возврата денег должен решаться по договору, который клиент заключил с компанией, считают в пресс-службе ЦБ.
Например, в клиентском соглашении компании «Альпари» сказано, что уже возникшие обязательства остаются в силе, даже если действие соглашения по каким-то причинам прекращается. Но даже в этом случае может возникнуть сложности. «Альпари» работает в юрисдикции судов Сент-Винсента и Гренадин. То есть, в спорной ситуации разбирательство потребует от клиента больших усилий и затрат.
Если клиент сможет получить деньги в порядке претензии (напишет письмо по адресу регистрации компании), то процедура возврата средств займет дней десять, плюс потребуется 5-7 часов работы юриста, разъясняет партнер компании UFG Wealth Management Дмитрий Кленов. Если же придется решать спорный вопрос через суд, на это уйдет не меньше года, а процедура обойдется в несколько тысяч долларов. Так что целесообразность такого разбирательства напрямую зависит от суммы, которую вы хотите получить от компании, добавил Кленов.
Насколько велики эти риски будет зависеть от действий ЦБ и от того, насколько серьезный запрет будет наложен на действия зарегистрированных за рубежом forex-брокеров и их российских посредеников, рекламирующих консалтинговые услуги. В пресс-службе ЦБ подчеркнули, что регулятор будет контролировать соблюдение норм закона — но конкретных санкций не назвали. В законе они также не прописаны.
Российские форекс-компании снизили обороты на 20%
Прошлый год не принес рынку форекс ни новых клиентов, ни новых денег: такими услугами в России пользуется 400 000 человек, которые внесли на счета $500 млн, но торгуют эти люди гораздо меньше — среднемесячный оборот снизился на 20% до $350 млрд, следует из данных «Интерфакс-ЦЭА». Начальник управления обслуживания клиентов на рынке форекс группы «Лайф» Дмитрий Суворов говорит, что «20% — это заниженная цифра», например, летом оборот падал на треть.
Из 10 крупнейших форекс-брокеров падение оборотов на 30% показала половина, а рекордное снижение показателя (вдвое) у «ВТБ 24»: с $18,5 млрд до $9,8 млрд. Примечательно, что столь резкое снижение оборотов у банка произошло при приросте активной клиентской базы на 18%. Старший вице-президент «ВТБ 24» Александр Кузнецов объяснил снижение оборотов «достаточно низкой волатильностью» в основных парах валют (в первую очередь евро — доллар) и вследствие этого низкой торговой активностью клиентов. Еще один крупный банк, торгующий на форексе, Альфа-банк за 2020 г. снизил оборот на 13%, а базу клиентов — на 16%. Представитель банка на запрос «Ведомостей» не ответил.
Лидеры рынка в прошлом году остались неизменными — Alpari, Forex Club и Teletrade (см. график). На них пришлось 60% активных клиентов и 64% совокупного оборота. Эти показатели снижаются второй год подряд: у Alpari среднемесячный оборот снизился на 18% до $107 млрд, у Forex Club и Teletrade обороты уменьшились на 30% — $63 млрд и $54 млрд соответственно.
По словам Кузнецова, самой интересной парой валют уже долгое время остается евро — доллар. Но ее волатильность большую часть года была на самом низком уровне со времен создания евро, уточнил управляющий директор Forex Club Илья Волков.
Ситуация заметно изменилась в III-IV кварталах. В декабре обороты превышали средний показатель почти втрое, вспоминает Суворов. У Alpari с августа 2020 г. количество клиентов в России и СНГ, торгующих рублевыми инструментами, также выросло почти в 3 раза. Во время рекордного падения рубля в середине декабря клиенты Forex Club за два дня заработали около $5 млн прибыли, уточнил Волков. Однако декабрьский всплеск на итоговых оборотах не сказался. Гендиректор Alpari Борис Шилов уточнил, что в первой половине декабря доля пары рубль — доллар составляла только 2% от оборота компании, а евро — рубль едва превышала 0,02%. У «ВТБ 24» на эти пары валют пришлось 2% всех операций.
В 2020 г. произошло ключевое событие для рынка форекс — принятие закона, без которого форекс-брокеры в России работают около 20 лет. Игроки уверены, что закон уберет с рынка недобросовестные компании, которые работали по типу украинской MMCIS (в 2020 г. компания занимала девятое место в России со среднемесячным оборотом $5,9 млрд). MMCIS, по данным следствия, обманула около 100 000 россиян. До принятия закона ситуацию на рынке форекс отслеживала отраслевая саморегулируемая организация «Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий» (ЦРФИН, 34 участника). ЦРФИН с августа 2020 г. ведет черный список компаний, за этот период (по январь 2020 г.) в нем было 38 игроков, из которых 27 уже ушло с рынка.
По словам Суворова, ЦБ выдвинул довольно серьезные требования: «Их выполнение будет под силу двум-трем десяткам крупных форекс-брокеров. Генеральный директор компании Exness (30-е место) Олег Охримец оценивает количество активных форекс-брокеров в России в несколько сотен, но получать лицензию на первом этапе, скорее всего, будет лишь 10-15% игроков. Волков оценивает, что на рынке останется 30 участников. Две наиболее жесткие нормы, с которыми не согласен бизнес, — это размер капитала и кредитное плечо. По закону получить лицензию на осуществление форекс-деятельности может только компания, капитал которой составляет не менее 100 млн руб. «Это довольно много. Например, в европейской юрисдикции компаниям достаточно иметь на счете 750 000 евро», — говорит заместитель председателя правления ЦРФИН Евгений Машаров. Размер кредитного плеча в законе уставлен в 1:50. Большинство частных трейдеров считают, что приемлемый размер кредитного плеча как минимум 1:100, следует из опроса ЦРФИН.
FOREX CLUB
Forex Club – это международная компания, предоставляющая услуги Интернет-трейдинга и инвестиций. Компания «Форекс Клуб» была основана в 1997 году во Владивостоке. В 1999 году были открыты первые офисы компании в Москве и Хабаровске, а в 2000 году появился официальный сайт Forex Club. Сейчас группа компаний «Форекс Клуб» имеет более 100 офисов в России и за рубежом, включая США, Китай, страны СНГ, ЕС, Латинской Америки и Азии. На сегодняшний день компания Forex Club предлагает следующие услуги:
- торговля на Forex (валютные пары, металлы, криптовалюты, CFD-контракты на акции, индексы, сельхозтовары, нефть и газ);
- Web-терминал Forex Club Libertex;
- ежедневная аналитика Forex Club;
- готовые инвестиционные решения для трейдеров и инвесторов;
- начисление процентов на депозит от 5 000$;
- вывод прибыли в течение одного дня;
- компенсация комиссий платежных систем;
- телефонный дилинг;
- круглосуточная техническая поддержка;
- специальные условия для VIP-клиентов;
- разнообразные бонусы и акции;
- огромный выбор платежных систем для пополнения и вывода средств;
- обучение Форекс с нуля для начинающих трейдеров и индивидуальная программа повышения квалификации для опытных трейдеров от Международной Академии инвестиций и трейдинга;
- выгодная партнерская программа.
Сейчас в компании Forex Club насчитывается десять долларовых миллионеров, которые сумели заработать внушительную прибыль, сотрудничая с брокером «Форекс Клуб».
Регулирование Forex Club
Брокер Forex Club LTD зарегистрирован в оффшорной зоне в Сент-Винсент и Гренадины. В России компания ООО «Форекс Клуб» в октябре 2020 года получила лицензию Форекс-дилера ЦБ РФ и вступила в «Ассоциацию Форекс-дилеров» (АФД). Кроме того, ООО «Форекс Клуб» является одним из инициаторов создания НАФД (ЦРФИН), а также также входит в состав КРОУФР.
В апреле 2020 года компания «Форекс Клуб» была внесена в единый реестр Форекс-дилеров Национального Банка Республики Беларусь, что дает ей право на осуществление брокерской деятельности в Республике Беларусь (аналог лицензии ЦБ РФ), а также входит в состав АРФИН (Беларусь). На Украине «Форекс Клуб» является участником УЦРФИН.
Ликвидность Forex Club обеспечивается следующими поставщиками ликвидности: Commerzbank, Barclays, JPMorganChase, CreditSuisse, Nomura, HSBC.
Необходимо обратить внимание на то, что организации АФД, НАФД, АРФИН и УЦРФИН были созданы по инициативе брокерских компаний, а соответственно у них нет прав и полномочий для регулирования брокеров и наложения на них дисциплинарных взысканий в случае обнаружения мошеннических действий. Лицензия ЦБ РФ также не дает никаких гарантий, что брокер является надежным. Максимум, что может сделать Банк России, это отозвать лицензию у брокера, но он продолжит работать в оффшорной зоне.
Торговые платформы Forex Club
Помимо стандартной торговой платформы MetaTrader 4, Forex Club также предлагает собственные уникальные разработки. Например, торговая платформа Libertex, которую не нужно скачивать и устанавливать на компьютер, терминал Форекс Клуб Либертекс работает в режиме онлайн непосредственно в вашем браузере. Торговая платформа Libertex предоставляет следующие особенности и преимущества ее использования:
- быстрый доступ в личный кабинет Forex Club;
- все торговые инструменты (43 валютные пары, 150 CFD-контрактов, золото, серебро, Bitcoin и Litecoin) в одной платформе;
- вместо спреда применяется комиссия от 0.03%;
- кредитное плечо (мультипликатор) до 1:500;
- вместо лотов используется понятие «инвестиция»;
- минимальная инвестиция для всех инструментов – 10 долларов;
- наличие бесплатного демо-счета;
- доступ с мобильных устройств.
Торговая платформа Rumus – еще одна уникальная разработка от компании Forex Club. Rumus – это торгово-аналитическая платформа, которая позволяет проводить масштабный анализ рынка и торговать широким спектром инструментов. Этот торговый терминал был разработан с учетом использования его в условиях межбанковской торговли. Торговая платформа Rumus подходит для более опытных трейдеров, которые ищут альтернативу стандартному торговому терминалу MT4. Более подробную информацию о том, как пользоваться платформой Rumus, и какие она имеет особенности, вы можете посмотреть на официальном сайте компании Forex Club.
VIP условия для трейдеров Форекс Клуба
Клиенты компании Forex Club, вступившие в VIP Club, получают дополнительные привилегии:
- низкие комиссии, индивидуальные бонусы и программы;
- личный инвестиционный план, индивидуальная аналитика и торговые сигналы;
- электронные курсы онлайн, а также индивидуальное обучение с наставником «один на один».
Акции и бонусы Forex Club
Брокер Forex Club предлагает следующие акции для своих клиентов:
- Акция «С Новым Курсом!». В честь празднования Нового года Forex Club проводит уникальную акцию, в соответствии с которой вы можете обменять вашу валюту в доллары США по новогоднему курсу – на 20% ниже официальных котировок, а также дополнительно получить до 12% годовых по программе «Проценты на депозит». Для этого до 15.01.2020 г. нужно пополнить счет на сумму от 200 долларов. При пополнении счета от 5 000 долларов и выше на ваш счет будут начисляться проценты от 9 до 12% годовых в зависимости от суммы пополнения;
- Акция «Дедушка Forex дарит подарки!». При пополнении счета от 500 долларов до 29 января 2020 года вы получаете возможность выиграть новогодние призы: горные лыжи, сноуборд, новогодний тур в Лапландию, поездку на Рождество в Арктику или снегоход;
- Welcome-бонус. При первом пополнении счета от 100 долларов вы получаете бонус в размере 100% от суммы вашего пополнения. После отработки бонус может быть снят или переведен на торговый счет;
- Программа «Проценты на депозит». Вы можете получать гарантированный доход помимо торговли на Форекс. При пополнении счета от 5 000 долларов гарантированная процентная ставка составит 9% годовых на остаток, то есть на средства, не участвующие в торговле, от 10 000 долларов – 10%, от 25 000 долларов – 12% годовых. Начисление процентов осуществляется на долларовый депозит, защищенный от инфляции, выплата процентов производится ежемесячно;
- Компенсация комиссий. Forex Club компенсирует комиссии платежных систем при пополнении счета в 100% размере;
- Акция «Пригласи друга!». Вы можете получать бонусы до 300 долларов за каждого приглашенного друга. Бонус начисляется в размере 1$ за каждую сделку мини-лотом вашего друга. Более подробные условия акции смотрите на официальном сайте Форекс Клуба;
- Бонус за переход от другого брокера. Компания Forex Club предлагает торговый бонус от 30% за переход от другого брокера и лучшие условия для трейдинга.
Готовые инвестиционные решения Forex Club
В компании Forex Club нет традиционных ПАММ-счетов и сервисов копирования сделок. Вместо этого Форекс Клуб предлагает торговые сигналы на стратегии от опытных трейдеров, прошедшие проверку временем. Доступ к торговым системам при депозите от 5 000 долларов, можно также получить демо-доступ на 2 недели для оценки качества сигналов.
Модельные портфели
Для сторонников среднесрочной и долгосрочной торговли в Forex Club предусмотрены инвестиционные модельные портфели, которые формируются раз в квартал из активов, по которым планируется наибольшая доходность. Перед подключением портфеля вы можете самостоятельно определиться, какое соотношение прибыли / риска для вас приемлемо, и выбрать умеренный, агрессивный или суперагрессивный инвестиционный портфель.
Инвестиционные идеи
Экспертами Forex Club разрабатываются разовые инвестиционные идеи на основе анализа текущей ситуации на рынке. В результате формируется детальный план действий, в ходе которых планируется купить или продать какой-нибудь актив, получив за это прибыль. Период инвестирования составляет не более трех месяцев и не требует от инвесторов глубоких знаний рынка. При подключении к инвестиционной идее вы получаете индивидуальный расчет сделки под размер вашего депозита и полное аналитическое сопровождение в ходе торгов.
Доступ к закрытой аналитике
Также вы можете заказать исследование рынка у лучших аналитиков Forex Club, в ходе которого будут разработаны торгово-инвестиционные рекомендации. Стоимость исследования – 10 000 долларов. В результате вы получите объемный отчет с глубоким техническим и фундаментальным анализом, наглядными графиками, расчетами точек входа и выхода, и рекомендуемыми лотами для вашего депозита. При депозите от 500 000 долларов вы получаете статус Exclusive, который дает вам право пользоваться услугами персонального финансового советника, иметь индивидуальные торговые условия и бонусы, напрямую общаться с дилером и аналитиками, а также получать самые свежие новости трейдинга из первых рук.
Обучение Forex Club
Международная Академия инвестиций и трейдинга Forex Club проводит профессиональные курсы обучения торговли на Форекс на основании лицензии № 036474. Обучение проходит в следующих форматах:
- очное обучение в офисах компании;
- очно-заочное обучение, реализуемое при помощи технологий электронного и дистанционного обучения;
- самостоятельное обучение, при котором студенты получают доступ к материалам Академии, а также общаются с преподавателями на форуме.
Выводы
Таким образом, Forex Club – достаточно надежный брокер, проверенный временем и подтвержденный реальными отзывами Форекс Клуба. Он имеет большой выбор торговых инструментов, включая CFD на акции и криптовалюты, а также Форекс Клуб – один из немногих российских брокеров, получивших лицензию ЦБ РФ. В компании Forex Club отсутствуют ограничения по минимальному депозиту, брокер имеет приемлемые торговые условия, трейдер может работать как на привычном торговом терминале MT4, так и на уникальных торговых платформах Libertex и Rumus, удобных для проведения анализа и инвестирования. Единственный недостаток – это отсутствие всем привычных ПАММ-счетов и сервисов по копированию сделок. Вместо этого брокер использует инвестиционные идеи от группы аналитиков компании Forex Club. Также компания специализируется на профессиональном обучении трейдеров и предлагает индивидуальные курсы. Перед тем как выбрать брокера, вы можете прочитать отзывы Forex Club, а также поделиться своими впечатлениями о работе данной компании.
| Компания | FOREX CLUB |
|---|---|
| Год основания | 1997 |
| Валюта счета | USD |
| Платежные системы | Банковский перевод, Платежные карты, РБК Деньги, Яндекс.Деньги, Moneybookers, QIWI, WebMoney |
| Торговые платформы | |
| Регулируется | NFA, CFTC, ФСФР, КРОУФР, ЦБ РФ |
| Языки поддержки | |
| Способы поддержки |
