Как пройти верификацию у брокера

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов 2020:

Форексвидеопортал-настоящий клондайк информации о рынке Форекс для начинающих трейдеров!

Верификация у брокера Forex: попытка отложить выплату выручки или отстаивание интересов клиентов?

Мастер-класс: изнанка трейдинга

Маловероятно, что среди трейдеров еще есть такие, от которых брокер никогда не требовал предоставления документов в подтверждение персональных данных — личность, место проживания и прочее. Когда финансовая компания стремится идентифицировать клиентов — нас это не удивляет, равно как и необходимость проводить любые банковские операции при обязательном предъявлении паспорта (даже если это лишь обмен в валюте сравнительно большой суммы). Однако условия по проверке личности клиентов и подлинности предоставляемых ими данных нередко используются недобросовестным брокером в качестве манипулятивного инструмента, с помощью которого откладывается срок выплаты трейдеру прибыли и вложений, а порой вообще отклоняется требование клиента о выводе средств.

А в чем же сущность и задача вышеупомянутой проверки, какими правилами регулируется и чем резонные условия такой проверки отличаются от махинаций брокера?

Верификация счета: где собака зарыта?

Замысловатые объяснения брокерскими компаниями верификационных требований обычно сводятся к следующим основным аргументам: это служит порукой вашей безопасности и является указанием FATF.

Аргумент о безопасности в принципе понятен; что же до FATF, то рассмотрим эту тему подробнее.

FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) — это организация международного уровня, которая занимается разработкой рекомендаций и норм в сфере противодействия приданию правомерного вида нелегальным доходам и финансированию терроризма. ФАТФ оценивает соответствие национальных систем в этой сфере этим стандартам, однако рекомендации ФАТФ безусловно не будут считаться обязательными к исполнению в конкретном государстве без принятия там соответствующих нормативных актов.

На просторах ЕС рекомендации FATF были адаптированы Директивой 2005/60/ЕС (III директивой), в законодательстве же РФ их частично отражает Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.11.2020) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Эти законодательные акты препятствуют использованию финансовой системы для придания правомерного вида нелегальным доходам и финансирования терроризма. И в том числе вменяют в обязанность всем коммерческим институтам осуществлять верификацию своих клиентов. Это, разумеется, касается только компаний, оформленных и действующих на территории данных государств.

Потому европейские форекс-брокеры не сталкиваются с выбором — верифицировать клиента, или нет. Для компании же, зарегистрированной в государстве без юридического закрепления борьбы с приданием правомерного вида незаконным доходам, выполнение или не выполнение рекомендаций FATF — вопрос выбора данной компании, и может быть использован для сокрытия манипуляций с выплатой средств клиента.

И всё же в процедуре снятия средств с трейдингового счета, кроме брокера и клиента, участвует и посредник – банк или платежная система, у которых также могут быть требования к аутентификации получателя платежа, причём таковые требования банков бывают особенно жесткими, поэтому при выведении средств на банковский счет или карту стоит помнить, что верификационные требования любой компании, даже с регистрацией в оффшоре и по форме не ограниченной требованиями по борьбе с приданием легального вида незаконным доходам, — правомочны.

Верификация счета: проверка списка документов

Ежели компания действует через российский банк, то для верификации клиента должно быть достаточно общегражданского паспорта (как основного документа, подтверждающего личность и место проживания гражданина РФ) и скрепленных подписью документов, необходимых для открытия счета (обычно это Торговое соглашение).

Но для зарубежных банков (например, в ЕС или США) данные на русском языке бесполезны, а институт прописки как таковой существует, кроме России, лишь в некоторых государствах бывшего СССР. Поэтому банк не сможет проверить место вашего проживания на основании штампа о регистрации из общегражданского паспорта.

Поэтому содержащему средства брокеру, проводящему оплату через зарубежный банк, необходимо просить клиентов о предоставлении для идентификации хотя бы перевода общегражданского паспорта или копии загранпаспорта (где персональные данные указаны латиницей) и копии квитанции за коммунальные услуги, по всему миру принимаемой как подтверждение текущего места проживания. Конечно, копии паспортов следует заверить, подтвердив таким образом, что копия соответствует оригиналу, а не иллюстрирует ваши навыки использования графических редакторов.

Однако добросовестные брокеры, учитывая и такие возможные обстоятельства, как аренда квартир без официального оформления, проживание с большим числом родственников и пр., и соответственно отсутствие счета на квартплату, выписанной на имя клиента, предлагают предоставить альтернативный документ — выписку с банковского счета или иной ценный с точки зрения банка документ, содержащий адрес клиента. При отсутствии таких альтернатив есть повод задуматься — правомочны ли вообще замыслы брокера и его требования к верификации.

Эта статья научит вас зарабатывать:  Термины опционов короткий словарь
Признаки недобросовестности брокера

Общепринятые на рынке требования по верификации вполне обоснованы, однако брокеры часто намеренно завышают их и таким образом затрудняют для клиентов вывод средств.

Что же можно считать признаками недобросовестности брокера и причиной отказаться от его услуг?

На сайте не опубликованы подробные сведения о верификационных требованиях, и во внутренних документах организации эти сведения не отображены или доступны лишь с момента открытия счета, таким образом о требуемых документах вы сможете узнать лишь постфактум.

Брокер, не зарегистрированный на просторах ЕС и не работающий с европейским банком, требует для верификации предоставления документов согласно европейским стандартам.

Брокер не предусматривает альтернативы документам, наличие которых по законам у гражданина РФ не обязательно (в принципе, это любой документ кроме паспорта).

Брокер, которого закон не обязывает проводить верификацию клиентов, использующий платежные системы с упрощенным процессом идентификации (например, вывод средств на счет у мобильного оператора либо в локальной системе платежей), требует от вас солидный (и в том числе и на английском языке) комплект документов.

Верификация не в ущерб выплате прибыли

Во избежание махинаций под видом защиты ваших интересов и борьбы с приданием легального вида незаконным доходам:

ознакомьтесь с верификационными правилами компании до открытия счёта и зачисления туда средств, и удостоверьтесь, что вы сможете предоставить компании все требуемые документы;

сопоставьте расположение банка, хранящего средства клиентов, юридический статус и место регистрации компании с верификационными правилами и проверьте, не чрезмерны ли эти правила (если сведений о банке нет в открытых источниках — запросите их у представителей брокера);

заблаговременно выберите желаемые пути вывода средств и если намереваетесь пользоваться услугами предложенных электронных платежных систем — проверьте соответствие запросов компании идентификационным требованиям этих систем;

если это возможно — как можно раньше пройдите верификацию, лучше до фактического начала торговли, и не дожидайтесь момента, когда вам понадобится срочно вывести средства, и удостоверьтесь, что в будущем формальных поводов отложить адресованный вам платеж или запретить вывод средств у компании не найдется.

Если вас интересуют бинарные опционы, можем посоветовать компанию Бинариум. Для трейдеров с СНГ нет никаких проблем с верификацией – она проводится по упрощенной процедуре.

Тема: Верификация в компании RoboOption

Опции темы
Поиск по теме
Отображение
  • Линейный вид
  • Комбинированный вид
  • Древовидный вид

Местный Регистрация 26.08.2020 Сообщений 15

Благодарности
Получено: 1
Отправлено: 2

Верификация в компании RoboOption

Почему то верификация адреса оказалось ,не решаемой проблемой. паспорт не подходит или это не документ? У меня нет ничего кроме прописки все на маму ,детей и жену как быть. Хотя в других дц все ок даже на робофорекс!

Banned Регистрация 02.01.2020 Адрес Шервудский лес Сообщений 12,462

Благодарности
Получено: 3,222
Отправлено: 1,430

Мне где-то посоветовали уплатить небольшую сумму коммунальных платежей, указав свое имя. Адрес в квитанции тоже будет указан. Не знаю, примет ли ЖКХ такой платеж , можно совсем небольшую сумму, которую не жалко, а для верификации адреса пойдет.

Уважаемый Регистрация 22.12.2020 Сообщений 20,455

Благодарности
Получено: 7,232
Отправлено: 4,755

Я бы просто сделал фото страницы с пропиской, потому что там четко указан адрес и номер паспорта что он твой. Еще права помогают, если они есть. Подобные способы у меня проходили, и в поддержке люди сидят и они могут понять ситуацию, если действительно нету возможности квитанцию предоставить.

Banned Регистрация 02.01.2020 Адрес Шервудский лес Сообщений 12,462

Благодарности
Получено: 3,222
Отправлено: 1,430

Это не все принимают.

Уважаемый Регистрация 22.12.2020 Сообщений 20,455

Благодарности
Получено: 7,232
Отправлено: 4,755

Я в курсе что не все, но исключения иногда делают

Местный Регистрация 26.08.2020 Сообщений 15

Благодарности
Получено: 1
Отправлено: 2

права есть ,но они еще старого советского образца 1989 год, на робофорекс все ок с верификацией! Скан копии паспорта я им отослал ,но хотят еще и еще! Даже копию техпаспорта где есть прописка то же отослал но ему уже 6 лет говорят не катит надо полгода,

Уважаемый Регистрация 04.08.2020 Адрес РФ Сообщений 6,622

Благодарности
Получено: 2,820
Отправлено: 1,769

balans, так ведь ясно же в кабинете указано, что документу должно быть не более 6-и месяцев. Свяжитесь с поддержкой,и если всё упирается в то, что

есть такой вариант, как форма 7 и форма 9, которая предоставляется в ЖЭУ-РЭУ. Возможно такая справка устроит. Ведь для верификации кроме скана страницы паспорта с регистрацией указан следующий список документов:

Эта статья научит вас зарабатывать:  Отзывы о HBC Broker стоит ли вкладывать деньги в hbcbroker.com

Верификация по прописке возможна только с дополнительным документом. Пожалуйста, прикрепите отчётливо различимую скан-копию оплаченного Счёта за услуги
или Счёта за услуги со штрих-кодом,
Свидетельства о собственности,
Выписку с текущего банковского счёта
или любого другого документа, в котором указаны Ваши ФИО, адрес и дата не позднее 6 месяцев до даты верификации

Местный Регистрация 26.08.2020 Сообщений 15

Благодарности
Получено: 1
Отправлено: 2

Нет. внимательно читайте 2 документ из предложенных(страничка регистрации из паспорта (прописка)) я им ее и выслал ,про дополнительный документ там нет ничего! ну ладно это их проблема , первый раз столкнулся с такой проблемой !везде проходит !!ничего не требуют ,был один раз (Ы) украинская пишется как русская (и),а я написал (Y на английском) написал в службу поддержки исправили все ок!

Последний раз редактировалось balans; 28.09.2020 в 21:40 .

Уважаемый Регистрация 04.08.2020 Адрес РФ Сообщений 6,622

Благодарности
Получено: 2,820
Отправлено: 1,769

balans, я же Вам не отсебятину процитировал. Это информация из личного кабинета относительно верификации.И читайте пожалуйста внимательнее. Выкладываю скан,где получен ответ относительно страницы с регистрацией.

Пожалуйста, прикрепите отчётливо различимую скан-копию оплаченного Счёта за услуги или Счёта за услуги со штрих-кодом, Свидетельства о собственности, Выписку с текущего банковского счёта или любого другого документа, в котором указан адрес вашего текущего места жительства, выданного не более 6 месяцев назад. Поддерживаемый формат файлов — jpeg, png, gif, bmp, pdf, размер — от 50k до 4M

Регистрация в брокере – подробная инструкция

На мой электронный ящик постоянно поступают вопросы по поводу регистрации у брокера бинарных опционов, поэтому сегодня я решил написать подробную статью-инструкцию на эту тему. Так как особого различия в процессе регистрации в разных бинарных брокерах нет, я расскажу о всех нюансах регистрации на примере брокера Optionfair (брокер когда-то был топовый, сейчас они скорее всего закроют русский рынок в компании, однако процесс регистрации в разных брокерах не сильно различается). Должен сразу сказать, что несмотря на то, что в этом примере я расскажу о пополнении счета с кредитной карты, во всех остальных способах пополнения очередность действий будет точно такая же.

Первый этап. Открытие счета

Начать регистрацию можно прямо с главной страницы сайта, либо заполнив форму быстрой регистрации, либо нажав на красную кнопку «открыть счет» в правом верхнем углу.

Самый популярный вопрос при заполнении формы регистрации – на каком языке указывать имя и фамилию. По большому счету, это не имеет значения. В optionfair, например, вы не можете указать свое имя на русском языке, поэтому этот вопрос отпадает сам по себе. Если другие брокеры допускают заполнение этого пункта на русском языке, значит, можете заполнять смело писать имя и фамилию по-русски. Я, например, пополняю счет с кредитной карты и указываю свои данные на латинице также, как написано на моей карте.

Второй по популярности вопрос – нужно ли указывать страну проживания по прописке или по месту жительства. По правилам брокера, страну нужно указывать ту, в которой вы находитесь в данный момент. Даже если при этом паспорт у вас будет другого государства. Кстати, брокер, в любом случае, видит ваш IP адрес и при возникновении тех или иных проблем (например, взлом аккаунта) можно будет отследить, с какого айпи адреса происходила торговля.

И замыкает нашу тройку лидеров вопрос “в каком валюте открывать счет”. Вы можете выбрать абсолютно любую валюту, независимо от того, рублевая у вас карточка или долларовая. Зачисление депозита будет производиться в той валюте, которую вы указали при регистрации, а конвертация будет происходить по курсу вашего банка. Не стоит также волноваться, если вы открыли счет не в той валюте, в которой хотели бы торговать. Вы всегда можете попросить брокера поменять вам валюту счета (правда, вам придется вывести все средства и подождать, пока вам закроют старый аккаунт и откроют новый). Минимальная ставка, как правило, немного отличается в пользу долларового счета. Например, в Finmax минимальная ставка в долларах 5$, а в рублях – 300 рублей. 5$ – это чуть меньше чем 300 рублей. Казалось бы, лучше открывать счет в долларах, но если у вас рублевая карта, то выгоднее открывать рублевый счет, чтобы избежать двойной конвертации (при пополнении счета и при выводе денег).

Эта статья научит вас зарабатывать:  Бинарные опционы Grand Option

Итак, заполнив все вышеперечисленные пункты, можно переходить непосредственно к пополнению счета.

Второй этап. Пополнение счета

Здесь мы вписываем сумму, на которую хотим пополнить счет, указываем данные кредитной карты, имя и фамилию прописываем на английском языке (так, как у вас написано на карте), адрес указываем по паспорту. Для тех, кто никогда ранее не пополнял депозит с карты, я составил памятку.

Третий этап. Верификация счета

Верификация счета у бинарного брокера – это процесс подтверждения вашей личности. Она нужна обеим сторонам: и нам с вами, и брокеру. Нам с вами – для того, чтобы обезопасить свои средства (в optionfair и других регулируемых брокерах трейдеры, прошедшие верификацию, получают полное страховое покрытие своих счетов). Брокера же обязывает проводить верификацию лицензия CySec. На верификацию у вас будет ровно 7 дней, этого вполне достаточно для того, чтобы сделать сканы нужных документов. Если вы не пришлете сканы за этот срок, ваш аккаунт будет заморожен до выяснения обстоятельств (UPD: сейчас начали появляться брокеры, которые не требуют верификации).

Для того, чтобы верифицировать ваш аккаунт вам необходимо отправить следующие документы:

  1. Копию действующего паспорта (в развернутом виде),
  2. Копию кредитной карточки с двух сторон (на карте можно закрыть все цифры, кроме последних четырех),
  3. Счет за коммунальные услуги.

Самым сложным вопросом для большинства трейдеров является счет об оплате коммунальных услуг. Если вы живете в своей квартире, то любого счета за свет, воду, газ и пр. будет достаточно. Главное, чтобы на нем было ваше имя и счет был свежим (выданным сроком не позднее 3 месяцев назад). Однако, если вы снимаете жилье, или просто не можете предоставить такие документы, есть и другие варианты. Вы можете выслать:

Брокеры с русским языком:
  • договор аренды квартиры, которую вы снимаете;
  • выписку из банка, где указана ваша фамилия и адрес проживания;
  • либо справку о временной регистрации.

Все подробности по этому поводу будут вам высланы в сопроводительном письме сразу после того, как вы пополните счет. Плюс вы получите контакты менеджера, с которым сможете связаться, если у вас возникнут дополнительные вопросы.

Сразу скажу, что верификация бинарных опционов – это обязательный процесс, к которому брокеров обязывает регулятор. Бинарные опционы без верификации по природе своей просто невозможны. Так как, если вашего брокера верификация не интересует, то и выводить вам деньги его скорее всего тоже не заинтересует.

Последним этапом верификации будет заполнение профиля во вкладе “мой счет”.

Профиль – это еще одна бюрократическая издержка, связанная с обладанием брокером лицензии. Как вы ее заполните – совершенно неважно, никто никогда в жизни не сможет проверить эти данные. Но заполнить ее все равно нужно, опять же, так требует регуляция. Пока вы не предоставите все данные, вы не сможете рассчитывать на страховое покрытие вашего депозита.

Ну, теперь точно все, я вас поздравляю, вы открыли и верифицировали счет! Теперь дело за малым – начать зарабатывать. Этап заработка я в этой статье описывать не буду, а перейду сразу к самой приятной части торговли – выводу средств.

Четвертый этап. Вывод денег

Чтобы вывести деньги, вам нужно будет войти во вкладку «банковские услуги» и далее нажать на «вывод денежных средств». Здесь необходимо вписать сумму, которою вы хотите вывести и нажать «далее». Вывод средств происходит следующим образом: внесенную вами сумму, вам возвращают обратно на то средство, которым вы пополняли счет. Все что свыше этой суммы вернется на ваш счет в банке.

Еще один вопрос, который мне часто задают – облагается ли налогами прибыль с бинарных опционов. Да, торговля бинарными опционами, как и любые другие виды дохода, облагается налогами. Платить или не платить налоги – личное дело каждого. Скорее всего, вы не попадете в поле зрения налоговых служб, если ваш доход будет ниже 20 000$ ежемесячно. Если же ваш доход будет выше указанной суммы, то у банка могут начать возникать вопросы:

  • откуда вам переводят такие деньги?
  • не связанно ли это с незаконной деятельностью?

Самым простым и честным вариантом будет открытие ИП по упрощенной системе налогообложения (6% от годовой прибыли).

Надеюсь, что ответил на все вопросы максимально подробно, и у вас больше не возникнет вопрос: «Как зарегистрироваться у брокера?». Если же я упустил какие-либо нюансы – пишите свои вопросы в комментариях.

Эти брокеры дают бонусы за открытие счета:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Бинарные опционы: прибыльные индикаторы, сигналы и системы
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: